「投資のコンシェルジュ」ってどんなサービス?
勧誘とかあるのかな?
どんな質問に答えてくれるのかな?
お金の相談窓口として、名前を聞くことも多い「投資のコンシェルジュ」。
でも、実際のところどんなサービスなんだろう?怪しくないのかな?そんな疑問の声もあるかと思います。
そこで今回は実際に体験してみた私の感想と共に「投資のコンシェルジュ」について紹介していきます。
この記事で分かること
・投資のコンシェルジュの評判が知りたい
・お金に関する相談先を探している
・投資のプロに話を聞いてみたい
投資のコンシェルジュとは
「投資のコンシェルジュ」では、投資のプロに無料でWeb相談をすることができます。
NISAやiDeCo、保険、株などお金に関することなら何でも幅広く相談可能で、実際に相談した方にアンケートを取った結果、顧客満足度は97%にもなるそうです。
Amazonギフト券や高級お肉が貰えるキャンペーンも開催しているのも嬉しいポイント!
相談料 | 無料 |
相談内容 | NISA iDeCo 保険 不動産 株式 など |
相談形態 | Web相談 |
相談満足度 | 97% |
対応エリア | 全国 |
予約方法 | LINE |
キャンペーン | Amazonギフト券 高級お肉 |
公式サイト | https://toushi-concierge.com/re1000 |
相談してみた率直な感想
率直に、相談して良かった!!
私自身、2019年~投資を始め、知識もそれなりにあるつもりでしたが、やはりプロは違いました。
私がメインで相談した内容は、
・現在入っている保険の見直し
・我が家にとって理想のポートフォリオを組んでほしい
の2つ。
自分なりの意見を持って相談に臨みましたが、私の思い描いていた形がひっくり返る程の素晴らしい提案をしていただきました。
本当に大袈裟ではなく、プロに相談するって大切だと身をもって知りました。
私1人ではたどり着かなかっただろうし、たどり着いたとしてもかなりの時間がかかっていたと思います。
時間も有限!無料で相談できる場があるなら活用しないと損!
投資のコンシェルジュのメリット
さて、そんな感動した面談の中で私が感じたメリットを5つに分けてより詳しくみていきます。
【実体験から感じたメリット】
①無料でプロに相談できる
②商品を持たない「中立的なFP」
③やりとりがLINEで楽
④面談時間が短い
⑤Amazonギフト券やお肉が貰える
順に説明していきます!
無料でプロに相談できる
まず何と言っても無料で相談できること。
NISAやiDeCo、保険、株式など、お金に関する相談全てにお金がかかりません。
無料と聞くと逆に怪しさを感じてしまうかもしれませんが、これにはきちんと理由があります。
投資のコンシェルジュは私たち相談者からお金を取らない代わりに、保険会社などの提携先企業から広告宣伝費として収入を得ています。
そのため、私たちはお金をかけることなく、プロに相談することができるのです。
ちなみに、プロが相手だからといって「きちんとした相談をしなきゃ…」とかしこまる必要もありませんよ。
こんな相談でOK
- 投資を始めたいけど、何からしたら良いのか分からない
- 過去に投資で失敗してから不安
- 自分に合った運用方法がどれなのか分からない
- 忙しくて自分で調べる時間がない
- 税金などの対策が面倒でなかなか始める気にならない
iDeCoってどうなの?というざっくりとした質問にも丁寧にお答えいただきました。
商品を持たない「中立的なFP」
よく見かけるFP相談サービスは、保険会社や不動産会社が行っていることが多いです。
対して投資のコンシェルジュは商品を持たない中立的なFPに気軽に相談できるようになっています。
どうしても商品を持つFPだと営業のため偏った意見になりがち。
商品を持たない「投資のコンシェルジュ」だからこそできる、本当の意味での顧客ファーストな点が魅力的だと実感しました。
”中立的”というのが信頼できる。実際に押し売りのようなものは一切ありませんでした。
やりとりがLINEで楽
これは比較的若い方に嬉しいポイントかもしれませんが、登録後のやり取りはすべてLINEで行われます。
投資のコンシェルジュ公式LINEと、マッチした専属FPさんと自分の3人のグループLINEが組まれ、そこで日程調整などを話し合います。
LINEだと見逃すこともありませんし、フランクにやり取りすることができました。
面談時間が短い
個人的には凄く助かったポイント。
面談は大体1時間以内には終わります。私の場合は30程度で終了しました。
店舗型の相談窓口だと特に多いのですが、相談がダラダラと長引き、気付けば2~3時間経っているということも珍しくありません。
その点、投資のコンシェルジュは長くても1時間。
でも相談内容は濃く、とても満足度が高かったです。
忙しい方にも安心!
Amazonギフト券や高級お肉がもらえる
Amazonギフト券や高級お肉が貰えるキャンペーンを実施しています。
もらえるギフト券の金額には幅があるのですが、私は7,000円分のAmazonギフト券をいただきました。
無料で相談できて更にギフト券が貰えるなんて、嬉しいサービスです!
もちろん、もっとたくさんの会社に相談しても大丈夫ですし、1社限りで相談を止めても構いません。
保険の乗り換えなどを検討する場合は、比較するためにも最低2社は面談してみると良いかも!
投資のコンシェルジュのデメリット
投資のコンシェルジュはとても良いサービスで、特に悪いと思う点もないのですが、強いて言えば実店舗を持っていないことかなと思います。
最初から最後まで全てオンラインで行われるので、実際に顔を合わせて話したいという方には向いていないかもしれません。
最後に
正直なことを言うと、最初は「怪しそう」と思っていた私でしたが、1度面談してみるとその不安は吹き飛びました。
無料で、しかも中立的な立場のFPに相談できる機会はそうないと思うのでぜひ活用していただきたいです。
自分の家計を見直せ、知識も身に付く。更にはAmazonギフト券がもらえるチャンスですよ!